Ablauf
Die Reihenfolge ist der Punkt.
Referenz, Abgleich, Weg, Buchung, Meldung. Jeder Schritt setzt voraus, dass der vorherige abgeschlossen ist, und das ist keine Stilfrage: Ein Abgleich nach der Anweisung ist kein Abgleich, sondern ein Bericht.
/ 01
Referenz
Der Auftrag trägt eine ID aus dem System des Kunden. Dieselbe ID ein zweites Mal ergibt dieselbe Buchung, keine neue.
/ 02
Abgleich
Auftraggeber, Empfänger und wirtschaftlich Berechtigte werden mit den Listen abgeglichen, bevor Geld angewiesen wird. Ein Treffer stoppt den Auftrag.
/ 03
Weg
SIC, SEPA oder eine beaufsichtigte Rampe. Der gewählte Weg und die Gegenpartei stehen auf dem Beleg.
/ 04
Buchung
Soll, Haben, Währung, Kurs und Uhrzeit. Eine Rückerstattung ist eine neue Zeile, keine Korrektur der alten.
/ 05
Meldung
Das System des Kunden erhält eine signierte Nachricht mit dem Endstatus. Eine Wiederholung ändert den Status nicht.